银行员工2024年底问题整改报告范文5篇

在日常生活和工作中，报告已成为常见的沟通方式。它以语言陈述为主要特点，通过文字或口头形式，向他人传达信息、观点或建议。报告可以是正式的，如工作汇报、学术研究；也可以是非正式的，如日常交流、心得分享。下面小编在这里为大家精心整理了几篇银行员工2024年底问题整改报告范文，希望对同学们有所帮助，仅供参考。

银行员工2024年底问题整改报告范文1

客户服务质量提升

一、问题背景

作为银行职员，我在过去一年里主要负责客户服务与业务办理。在工作过程中，发现了几个与客户服务质量相关的问题，特别是在客户满意度调查中，存在一些反馈不甚理想的情况。具体表现在以下几个方面

客户等待时间过长由于业务高峰期时办理流程繁杂，导致客户的等待时间较长，影响了客户的体验。

员工沟通不足在业务办理过程中，个别客户表示未能及时得到准确的咨询服务，导致他们在后续业务中出现了误解或不满意。

服务流程不够清晰某些业务办理流程繁琐且缺乏透明度，客户对流程不够了解，导致其在办理时感到困惑，进而影响了办理效率和服务质量。

二、问题分析

客户等待时间过长主要原因是高峰期客户量激增，但工作人员的安排和工作流程未能灵活调整，导致了大量客户在同一时间段内集中办理业务，形成了排队的局面。

员工沟通不足部分工作人员在忙碌时未能及时与客户沟通，尤其是在遇到客户咨询时，有时因忙于其他事务未能给予充分的解答，导致客户感到不被尊重或忽视。

服务流程不够清晰现有的服务流程比较复杂，客户在办理业务时未能有效了解每一个环节的细节，部分客户表示无法迅速掌握所需资料或理解办理流程，造成了一定的时间浪费和不满情绪。

三、整改措施

针对上述问题，我计划采取以下整改措施

优化客户排队与等待时间管理

增设高峰期服务窗口

在客户较多的时段，增派人员在服务窗口或自助机旁协助客户，减少客户等待时间。

设立专门的客户引导员

设立专职客户引导员，尤其是在高峰期，指引客户按需办理业务，避免客户因不清楚流程而浪费时间。

推进预约服务系统

推广线上预约服务，让客户可以提前预约业务办理时间，避免高峰期的拥堵，提升办理效率。

加强员工沟通与服务意识

强化沟通技巧培训

定期对所有员工进行客户服务和沟通技巧的培训，确保员工在高峰期能够保持耐心，尽量用简明清晰的语言解决客户的问题。

增设专门的客户服务人员

除了普通柜台服务人员外，增设专门的客户咨询人员，专责解答客户在办理业务过程中遇到的疑问，特别是对于不熟悉流程的客户，提供全程指导。

实施服务质量回访

定期对已办理业务的客户进行电话回访，了解客户的服务体验，及时收集客户反馈，并根据客户的反馈进一步改进服务质量。

简化服务流程

精简办理流程

针对一些繁琐的业务流程，重新审视每一环节，去除不必要的步骤，尽可能简化操作流程，减少客户的等待和操作时间。

加强流程透明度

通过在柜台、银行网站及App上发布详细的业务办理流程图和相关指南，帮助客户清晰了解所需办理的业务步骤和材料，避免因信息不充分而造成误解。

推出智能化服务系统

推动银行内部智能系统的升级，利用智能语音机器人或自动化流程减少人工环节，让客户在业务办理过程中获得更加便捷的服务。

四、整改效果评估

在未来几个月内，将通过以下方式评估整改措施的实施效果

客户满意度调查通过定期的客户满意度调查，收集客户对整改后服务的反馈，评估客户对服务质量提升的感知。

业务办理效率统计通过统计每月客户办理业务的平均等待时间和每笔业务的办理时长，判断是否有显著改善。

员工反馈与自评定期召开员工会议，收集工作人员对整改措施的反馈，分析改进过程中可能出现的问题，进一步优化工作流程。

银行员工2024年底问题整改报告范文2

内部风险控制与合规管理

一、问题背景

在过去一年中，作为银行职员，我主要从事日常的柜面操作和客户服务工作。随着金融市场和业务需求的日益复杂，银行内部风险管理和合规操作的压力不断增加。通过自查和领导反馈，我发现了几个关键问题，主要集中在以下几个方面

合规操作意识不强部分员工在日常工作中未能严格按照银行的合规政策和操作流程进行操作，存在不小心忽视一些细节或违规操作的情况。

风险防控措施落实不到位一些高风险业务在日常操作中缺乏有效的风险评估和控制措施，导致风险隐患未能及时发现和消除。

内部沟通不畅部分业务部门与风险控制部门之间的沟通协调不够顺畅，导致某些业务在审批过程中存在延误或错误，增加了操作风险。

二、问题分析

合规操作意识不强部分员工在工作压力较大的情况下，为了提高工作效率，可能会忽略一些小的合规细节，如客户身份核实不严格、操作程序不完全按照规定流程进行等。这种操作的不规范，可能会导致合规风险的积累。

风险防控措施落实不到位由于部分高风险业务缺乏定期的风险评估与控制，导致某些隐患未被及时发现。尤其是在一些复杂的信贷业务或投资产品的销售过程中，风险提示和控制措施没有得到有效落实。

内部沟通不畅各部门之间的沟通机制不够完善，特别是在涉及跨部门审批的业务流程中，经常出现信息传递不及时或决策延误的情况，增加了操作风险。

三、整改措施

针对以上问题，我提出以下整改措施

加强员工合规意识培训

定期合规培训

定期举办合规意识培训和案例分析会，增强员工对合规操作重要性的认识。通过具体的违规案例，使员工了解合规操作的重要性及违规带来的严重后果。

开展模拟演练

通过模拟各种违规情境，帮助员工更好地理解和应对可能出现的合规问题，提升他们的应对能力。

加强风险防控措施

制定详细的风险评估机制

在处理高风险业务时，明确要求每一笔业务都必须经过严格的风险评估，并确保所有相关人员对风险的认知与控制措施达成共识。

增加风险管理人员

增加专职的风险管理人员，定期审查各类业务的风险，尤其是在信贷、投资等高风险领域，确保每个环节都有严格的风险监控。

实施风险监控系统升级

引入先进的风险监控技术，如数据挖掘与人工智能，自动化识别潜在的风险点，及时预警。

强化部门间沟通与协作

优化跨部门协作流程

建立更为高效的跨部门协作流程，特别是在涉及审批、风险控制和合规操作的环节，确保信息传递及时且准确。

定期跨部门会议

定期召开跨部门协调会议，讨论当前的风险控制情况及合规操作中的问题，确保各部门对风险管理的重视与参与。

四、整改效果评估

合规检查与审计定期进行合规检查，确保所有业务操作符合银行的内控规定，定期进行合规审计，查看整改措施是否得到落实。

风险报告与反馈通过风险控制部门的定期风险报告，了解各项风险防控措施的落实情况，及时调整和优化措施。

员工满意度与反馈通过员工满意度调查和反馈，了解整改措施的有效性以及员工对合规管理的认识程度。

银行员工2024年底问题整改报告范文3

随着我国经济的快速发展，商业银行也取得了飞速的发展。在商业银行不断发展的过程中，都会自觉地将提高自身的内部控制纳入重要工作日程上。然而通过各种手段开展的稽核审查工作就是属于内部管理中的重要组成部分之一，稽核工作是否能够落实到位，稽核出来的问题是否能够得到整改，对银行的发展至关重要。本人就农商行合川支行从去年到今年开展的稽核审查工作，探讨了稽核工作的措施、内控问题形成的主要原因，针对问题进一步的后续整改的措施，并提出了以后一段时间内的努力方向。

一、稽核工作采取的手段以及稽核出来的问题

（一）稽核工作采取的措施

总行根据业务需要从20xx年4月正式上线设置了稽核异动流水，审计信息预警对65项业务进行了实时监测，我支行日均稽核监测数据有1000余条。从疑点交易业务资金流、疑点交易柜员办理业务、疑点账户时期发生情况等多角度、多层面地展开稽核监测信息排查，以排查信息为切入点，深究疑点信息的关联线索，甄别问题的特征，排查风险隐患，进一步发现需关注的交易和制度执行不到位的问题。针对疑点数据，稽核人员充分利用系统自身提供的要素，向分理处下达了协查通知，对没有问题的数据进行了排除，对有疑点数据结合相关佐证资料进一步认真核查，及时对违规责任人进行处罚。该系统的上线梳理了核查顺序，要求稽核监测人员对照相关内容要点，逐项排查分析，保证将总行营运稽核系统吃透用好。

从跟踪资金流的角度，发现存在客户以贷还贷（包含还息）、同一账户当日内多笔取现、柜员自办业务等相关违规行为xx笔，金额xxx元。

（二）稽核工作取得的成效

截止20xx年10月，合川支行稽核部针对82个分理处的会计结算、安全保卫、中间业务、人力资源等方面开展了序时检查，抽查业务25219笔，金额460134.4万元，其中发现问题651笔，金额17090.69万元，通过现在座谈，讨论学习的方式现场整改370笔，金额11798.1万元；对47个机构进行了ATM机专项审计，抽样2110笔，金额17308.58万元，发现问题86笔，金额6.57万元，现场整改37笔，金额1.22万元；对34个机构进行了授信业务专项审计，抽样780笔，金额21704.4万元，发现问题12笔，金额30万元，现场整改8笔，金额19万元；对肖家、坝子、福寿进行了内控特别帮扶，通过现场检查，现场培训的方式提升了分理处人员的内控水平，从第二次检查效果来看，相比第一次检查出现的问题明显减少，员工合规意识得到有效提升，初步达到了内控帮扶的目的；对下什字、三汇分理处进行了特别检查，特别稽核检查区别于日常的稽核监测工作，主要是针对稽核监测的屡查屡犯问题、业务盲点等较为严重问题，按照一定时段、扩大稽核范围、或根据管理内控形势增加新的监测点，对一些需要长抓不懈的常规性问题，开展动态的、突击性的稽核，达到对日常稽核监测工作有效的补充。

二、内控问题形成的主要原因

随着金融改革的.深入发展和科技进步，银行会计业务日趋现代化、多样化、复杂化，对内部会计控制不断提出挑战。而建立和实施一套科学完备的内部会计控制体系是一项内容庞大、难点众多的系统工程，客观上需要有一个不断探索、不断完善、不断深化的过程，不可能一蹴而就，纵观合川支行内部控制的现状，主要存在的问题有以下几方面。

（一）内控意识淡薄，没有处理好业务发展与会计内控间的关系

分理处对内控管理与业务发展的辩证关系认识模糊，存在重业务发展，轻内控管理现象，淡漠了内部控制对业务发展的重要性认识。在工作中，业务与内控的岗位取舍时往往牺牲内控岗位，在业务人员紧缺时，时常压缩内控人员，长此以往影响了内控队伍的力量，还给业务经营带来隐患。

（二）员工素质低下及责任心的缺乏，合规意识不高。

内控制度有效发挥控制作用，关键取决于执行控制的主体，人员的素质和责任心起重要作用，业务操作人员感情代替规章，或制度观念淡薄，对执行内控制度的重要性认识不足，疏于内控，违章操作，违反程序办理业务，形成事故隐患和案件发生；新进员工由于对内控制度认识上陌生，在办理业务中致使内部控制出现漏洞，违章问题屡有发生。一些行之有效的基本控制制度在事实上被省略、被扭曲，其中主要表现为由于各机构人员流动性大、岗位交流频繁、新进行员工多，尤其是一线员工最为突出，以及思想认识等因素的影响，使整改工作目前主要存在三大难点：一是历史遗留的问题，已经发生，无法挽回，无法整改到位；二是屡查屡犯的问题，难于整改到位，因人员变动频繁，同一问题，不同的人，在同一网点不可能只出现一次，使得屡查屡犯的现象难以根除；三是存在只就单个问题进行的现象，无论是责任单位还是员工，真正做到举一反三，吸取教训的较少。

三、完善我行内控体系的对策

（一）高度重视是前提

要完善我行的内部控制体系，离不开上级领导的高度重视。在上级领导的带领下我行20xx年初重新修订了《农村商业银行合川支行内控评价考核办法》，通过现场评价与组织评审相结合，把内控管理与制度执行情况纳入各分理处保障指标考核，与员工绩效挂钩，确保内部控制体系有效运行，内部控制措施有效落实；于今年3月，行成立了由支行行长为组长的“合规文化年”建设工作领导小组，制订了实施方案，召开了一、二级分理处主任、主办信贷、主办会计、支行部室正、副经理参加的“合规文化年”建设工作动员大会，开展了不合规行为的全面自查，对自查出的问题签订了整改承诺书，现该活动正在继续进行中。这对强化各机构的内控意识，培育全行内控文化，将发挥重要的动员和普及作用，为内部控制稽核创造良好的条件。

（二）找准问题是基础

完善内控体系要求我行的工作人员能够清醒的认识到自身存在的问题，这就需要我们不断转变稽核观念；规范检查方法。

1.转变稽核观念。由合规性复核向风险性稽核转轨，把检查中发现的问题，当成线索而不是结论，在此基础上继续进行“三查”：即一查风险，为被查机构示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查尽职，错是人犯的，改也要靠人，对事不对人，整改难以落到实处。在对个人的问责过程中，应坚持审慎的区别对待。个人违规的原因主要有四种：第一种是“竞争所迫”，或是因妥协于客户的非理性需求，或是因从众于同业的不正当竞争，解决的办法是引导积极的金融创新；第二种是“政策所制”，主要是因内外部管理失当，解决的办法是积极向有关部门反映，修订政策与市场间的“不符点”，提高政策的适宜性；第三种是“认识所限”，当事人业务能力不足或对政策的理解存在偏差，解决的办法是加强业务培训或进行岗位调整；第四种是“私欲所驱”，个人不作为或胡作为。这种行为是稽核监督与纠正的重点，要坚决予以查处。

2.规范检查方法，使其标准化、模板化、程序化。在内控检查中，制定统一的检查方案。将内控政策表格化，明确列示内控点、内控要求、内控措施、以及内控自查和整改情况，既易于检查人员统一检查标准，又易于被查机构加强内控建设和整改；既能全面系统反映被查机构的内控现状，又能连续动态地反映其内控整改的效果。

（三）落实整改是关键

1.提升条线案防管控能力，促进问题及时整改。按照总行20xx年案件风险滚动排查实施方案，支行对案防及内控管理按业务条线进行了细化和分解，通过制订各条线排查方案和现场排查，加强了操作风险管控，建立了案防长效机制。

2.落实了定期通报制度，促进问题及时整改。通过稽核部门按月召开的工作分析会，各稽核小组对检查发现的问题进行了梳理和分析汇总，并通过支行办公会及时向领导进行了汇报，提出了处罚建议，对突出问题和热点问题向分理处发出了情况通报或风险提示，使支行领导能在第一时间了解掌握基层分理处较普遍存在的问题及其风险点，为领导决策和各业务条线制定防控措施提供了依据，同时，通过及时通报和处理，对其它分理处和员工也起到了很好的警戒震慑的作用，使审计目的得到了有效体现。

3.坚持现场检查与现场培训相结合，促进问题及时整改。要求支行在各类检查管理过程中，均要以现场翻文件、查依据、分析可能产生的后果等形式提出合规操作意见及整改建议，向有检查就有交流，有交流就有提高的新模式较变。通过沟通交流中，求同存异，得到理解和支持，真正意义上实现转变思想，自觉树立合规意识，自觉开展自查自纠工作，以提升检查结果的效用。

3.强化非现场监控，促进问题及时整改。今年初设置了兼职非现场监控岗，结合异动流水和审计预警信息数据，对辖内各营业机构重点柜员、重点环节、重要岗位、重点业务和重点时段的监控录像资料进行了回放抽查，填补了现场检查间隔期间的风险监控空白，有效发挥了实时监督的威慑作用。

4.增强违规人员合规意识，促进问题及时整改。为强化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行组织违规人员召开了4批集中座谈和现场培训会，通过现场内控知识测试，违规人员对违规事实及原因进行剖析，提出整改措施和现场学习培训等措施，进一步提高了违规人员和分理处管理人员对内控管理的认识，为提高整改效果打下了良好的思想基础。

5.加大违规处罚力度，促进问题及时整改。截止目前已对违规责任人纪律处分1人，经济处罚141人次，处罚金额35.9万元。

（三）连续整改是主题

保持整改的连续性是内控整改中最重要、但又最不容易坚持的环节。在具体整改过程中，很多问题特别是操作性问题都有“易犯、易改、难断根”的特点，必须持续关注，才能使整改更深入，成果更巩固。

1.注重时间的连续性。主要把握好两个要点：一是检查的时点要头尾相接，不留空白；二是检查的内容要交叉覆盖，滚动复核。

2.注重内容的连续性。稽核部门在制定稽核方案时，可根据历次检查发现问题及整改结果，有针对性地确定专业延伸重点，以查找内控薄弱环节，揭示突出风险。这样一是可以增强检查的专业性质量，二是便于集中发现和控制专业性风险，三是可以保持对被查机构的持续监督。

四、督促内控整改工作今后的努力方向

支行稽核部门要发挥内控整改的推动作用，还须进一步改善工作手段，创新工作方法，加大问责力度。具体思路是：一是要进一步提高稽核工作的科技含量，依托数据大集中，建立实时动态的非现场稽核监测系统。二是要不断探索现代稽核方法和技术，提高现场检查中发现问题、追踪重大风险的能力。三是在进行现场检查的同时，逐步加大稽核调研的比重，注重检查结果的综合分析，挖掘内控问题的管理性根源，提高稽核增值服务水平。四是增强内控整改中尽职问责的力度，使违规的成本进一步加大，促进对事的检查与对人的管理的有机结合。

银行员工2024年底问题整改报告范文4

为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：

第一，个人贷款业务方面

截至自查之日，我行个人贷款余额为xx万元，其中“随薪贷”余额x万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷款余额x万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国xx银行信贷业务管理办法的通知》和《中国xx银行xx分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的'要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息xx万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《x银x办发（xx号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。

第二，客户管理系统方面

根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

第三，客户关系维护方面

由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。

第四，基金代销业务合规方面

我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《xx银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从xx年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。

第五，个人理财及贵金属方面

在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

银行员工2024年底问题整改报告范文5

按照县物价局的工作部署，为深入践行党的群众路线和“七整七治”活动要求，我行认真按照工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题，现将自查情况汇报如下：

一、成立自查组织确保工作任务落实。

为确保排查工作有序开展，支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织，强化对排查工作的督促、领导和推进。

二、自查内容。

1、认真落实农业银行收费公示制度。

做好新标准的落实和执行工作。根据总行要求，新价格标准于20xx年4月1日起在全国范围内统一实施。对私类收费项目除价格差异化服务项目外，全省农业银行执行统一价格（基准价格或机器自动控制价格），需浮动的一律报省分行批准后执行。按照银监会、人民银行关于合规收费的各项标准，结合我行现有的各项中间业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的'方式，自觉接受客户的监督，严格按照总行统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。

2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严禁乱收费。

在规范化的收费标准的范围内，为确保无误的按照收费标准执行，建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。

3、加强员工思想教育，提升服务品质。

银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素质教育入手，增强服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。

三、自查总结。

此次的自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行会认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。